Как получить банковскую гарантию сбербанка

      Комментарии к записи Как получить банковскую гарантию сбербанка отключены

Выбирать банк для оформления гарантии необходимо тщательно, потому что, во-первых, это надежность, а во-вторых, залог хорошей репутации перед заказчиками. Рассмотри, какие условия предлагает известный и старейший банк Сбербанк и что вообще представляет собой банковская гарантия.

Что это такое

Что собой представляет гарантия от банка? Это письменное соглашение между банком и исполнителем о возмещении заказчику некоторой суммы денег в случае невыполнения исполнителем поставленных условий и требований контракта.

Стороны, которые принимают участие в составлении договора: банк, бенефициар и принципал. Банк является организацией, которая в случае недобросовестности принципала выдает бенефициару денежные средства.

Принципалкомпания, которая является поставщиком услуг или товара по контракту.

Бенефициарлицо, получающее либо товар (услугу), либо деньги за невыполненную работу.

Соглашение подписывается между банком и принципалом. Бенефициар вступает в свои права во время торгов.

Различают несколько основных видов гарантии от банка:

  • Ручательство за платеж;
  • Обеспечение выполнения контракта;
  • Гарантия на возврат аванса;
  • Тендерная гарантия;
  • Обеспечение кредитной линии и др.

Условия предоставления

Для того чтобы получить гарантию в банке, необходимо выполнить следующие условия:

Как получить банковскую гарантию сбербанка

  1. Открыть расчетный счет в финансовой организации. Он необходим для дальнейших операций, связанных с гарантией;
  2. Предоставить залог. Некоторые банки могут и не потребовать выполнения данного условия, но только если компания имеет финансовую стабильность и экономическую независимость. В остальных случаях компании должны предоставлять залог в виде имущества или депозита в банке;
  3. Поручительство одного из учредителей фирмы. В последнее время все более актуальным становится поручительство, нежели предоставление залога.
  4. Предоставление необходимого пакета документов. Финансовая организация может запросить у принципала те документы, которые считает необходимыми для заключения соглашения. Но основными считаются следующие:
  1. Учредительные документы компании и их копии;
  2. Устав фирмы и его копия;
  3. Личные документы генерального директора;
  4. Копии и оригиналы идентифицирующих документов (ИНН, ОГРН, );
  5. Выписка из единого реестра юридических лиц;
  6. Копии финансовой и бухгалтерской отчетности за последние пять месяцев;
  7. Конкурсная документация;
  8. Заявление на банковскую гарантию.

Каждый руководитель должен помнить, что если финансовая организация запрашивает только копии документов, ее интересует минимальный пакт (например, только паспорт и номер ИНН), предлагает доставить гарантию в офис организации, с такой организацией лучше не связываться.

Образец банковской гарантии Сбербанка

Как и любой другой образец гарантийного договора, гарантия на обеспечение контракта от Сбербанка находится на сайте госзакупок и представлена в реестре общероссийских гарантий.

Соглашение оформляется на бланке ПАО Сбербанк и содержит следующие пункты:

  1. Номер соглашения, дата, место выдачи;
  2. Полное наименование банка, выдающего гарантию;
  3. Полное наименование принципала со всеми идентифицирующими данными;
  4. Контрактная информация: номер документа, номер протокола о проведении торгов, номер закупки в реестре;
  5. Наименование бенефициара и его регистрационные данные;
  6. Обязательство финансового учреждения уплатить заказчику сумму, которая указана в документе, в течение пяти дней с того момента как будет получено письменное требование с указанием нарушения обязательств принципала;
  7. Указание безусловного права бенефициара потребовать денежные средства полностью или частично;
  8. Указание на обеспечение гарантией исполнения всех обязательств по контракту, включая неустойки, штрафы, возмещение расходов и т.д.;
  9. Перечисление требований к документам, которые предоставляет заказчик: подписывает уполномоченное лицо и ставится печать организации, прилагаются документы в подтверждение гарантийного случая, учитывая условия соглашения;
  10. Востребование документа, подтверждающего полномочия лица на подпись;
  11. Указание обязательств гаранта;
  12. Указание права бенефициара списывать денежные средства со счета гаранта, если последний не выполняет свои обязательства перед заказчиком;
  13. Востребование неустойки в размере 0,1 за каждый просроченный день невыполнения гарантийных обязательств;
  14. Указание независимости документа. Все изменения и дополнения не освобождают гаранта от ответственности выполнять свои обязательства;
  15. Безотзывность соглашения. Документ не может быть отозван банком;
  16. Указание, что заказчик не имеет право передавать свои права третьему лицу без согласия банка;
  17. Указание наименование судебного органа, который будет уполномочен вести судебные тяжбы по данной гарантии;
  18. Перечисление оснований для выдачи соглашения;
  19. Указание срока действия;
  20. Указание уполномоченных лиц и их подписи.

Посмотреть, что представляет собой банковская гарантия образец Сбербанка можно тут.

Возможные виды обеспечения гарантийных обязательств

В качестве обеспечения обязательств Сбербанк принимает:

  • Любое транспортное средство;
  • Производственные установки;
  • ТМЦ;
  • Недвижимые объекты;
  • Векселя своего банка;
  • Ручательство от соучредителей компании;
  • Обеспечение муниципальных учреждений или субъектов РФ;
  • Ручательство фонда поддержки малого бизнеса;
  • Сельскохозяйственный скот;
  • Гарантия от другого финансового учреждения.

Видео: Как получить и для чего это нужно

Условия предоставления

Сбербанк предоставляет банковскую гарантию по программе Бизнес-Гарантия. Главное ограничение этой программыгодовая выручка компании е должна превышать 400 млн.руб. Срок гарантии от 1 до 24 мес., минимальная суммаот 50 тыс.руб.

Рассмотрим подробнее условия, по которым банк предоставляет гарантию.

Основные условия Требование
Срок 1-24 мес.
Вознаграждение за выдачу соглашения От 2 от суммы гарантии, но не меньше:

5 тыс. под залог векселя;

10 тыс. под поручительство;

14 тыс. под залог имущества.

Ставка по процентам за предоставление средств при гарантийном случае От 10
Валюта Рубль, €, $
Вид обеспечения Исполнение обязательств, тендерное обеспечение, таможенная гарантия, возврат аванса, обеспечение в пользу налоговой.
Сумма От 50 тыс. руб.
Срок возмещения по условиям соглашения 3 мес.
Обеспечение Поручительство или залог
Страхование Нет
Неустойка за несвоевременное возмещение платежа 0,1

Какие проценты начисляются по валютным депозитам в МФбанке? Читать статью, МФбанк проценты по вкладам в долларах.

Узнайте о вкладе Сохраняй далее.

Требования к заемщикам

Сбербанк может предоставить гарантию только тем компаниям, которые подходят следующим требованиям:

  1. Компания должна существовать на рынке не менее года;
  2. В практике есть ранее заключенные контракты;
  3. Отсутствие убытков;
  4. Отсутствие судебных тяжб;
  5. Процент падения на аукционе не более 40;
  6. Возрастные ограничения руководителя компании: 24-60 лет.

Помимо этого, компания должна представить следующие документы:

  • Заявление на предоставление обеспечения;
  • Анкета;
  • Учредительные документы;
  • Отчетность бухгалтерского и финансового отделов;
  • Бизнес-план;
  • Конкурсная документация;
  • Документы по обеспечению.

Как составить

Составление соглашения может проходить в несколько этапов:

  1. Принципал обращается в финансовое учреждение с просьбой дать обязательство при определенных условиях в выплате денежных средств заказчику при предъявлении им письменного требования. Помимо этого, в условиях соглашения указываются иные пункты и обстоятельств, при которых идет расчет между банком и бенефициаром. Далее принципал и банк оговаривают условия вознаграждения за предоставление документа и прочих расходов, который может понести гарант.
  2. Предоставление принципалом всех необходимых документов.
  3. Выдача самого соглашения о гарантии со всеми прописанными условиями.

Условия по депозитным программам от Московского Индустриального банка. Читать статью, вклады Московского Индустриального банка.

Банковская гарантия от Сбербанка считается самой надежной. Хотя бы потому, что это старейший и проверенный банк среди остальных. Любой заказчик знаком с этим финансовым учреждением.

И если уж он выдает гарантию, значит и поставщику услуг можно доверять.

Случайно подобранные статьи:

Как получить банковскую гарантию?


Статьи, которые будут вам интересны: